Zarządzanie pieniędzmi zamożnych klientów

Wybór odpowiedniej firmy zarządzającej nie jest specjalnie trudny, bo ofert na rynku nie jest zbyt wiele. Usługi asset management świadczą duże banki działające na polskim rynku, ale w ostatnich latach obserwuje się wyraźny odwrót tych podmiotów ze świadczenia usług zarządzania aktywami dla najbogatszych klientów. Banki coraz bardziej nastawiają się na masowego klienta, którego obsługa jest automatyzowana - a przez to znacznie tańsza. Tymczasem zamożny klient wymaga indywidualnego podejścia, „szytych na miarę usług” i dobrze przygotowanych, doświadczonych pracowników. Dobrze przygotowanych i doświadczonych - a więc drogich.

Wypełnienie niszy rynkowej

Na miejsce banków coraz odważniej wkraczają niezależne firmy, wyspecjalizowane w zarządzaniu aktywami dla najbogatszych klientów. To zjawisko pojawiło się w Polsce na przełomie lat dwutysięcznych, a firmy asset management tworzyli z reguły pracownicy banków, którzy zdobyli spore doświadczenie i dzisiaj z niego korzystają. Dość powiedzieć, że według rankingów Gazety Giełdy „Parkiet” trzecią pod względem wielkości – zarówno jeśli chodzi o liczbę klientów, jak i wielkość aktywów pod zarządzaniem – jest Caspar Asset Management. W rankingach „Parkietu” strategie tej firmy zajmują regularnie najwyższe pozycje.

Co brać pod uwagę?

Istotnym czynnikiem, który klient powinien brać pod uwagę wybierając odpowiednią dla siebie strategię - powinien być cel inwestycyjny. Z reguły klienci asset management wybierają jako swój cel ochronę kapitału. Czyli takie nim zarządzanie, aby stopa zwrotu przewyższała inflację i uniemożliwiła stratę. Chodzi więc o bezpieczeństwo zgromadzonych środków. Oczywiście, na rynku dostępne są również bardziej agresywne produkty, gdzie celem jest pomnażanie majątku. Tutaj prym wiodą strategie akcyjne. W ostatnich latach największą stopę zwrotu wypracowują strategie akcyjne inwestujące na rynkach zagranicznych, zwłaszcza w Stanach Zjednoczonych. Nic dziwnego, amerykańska giełda od wielu lat pnie się dynamicznie w górę. Od pewnego czasu dużym powodzeniem cieszą się zwłaszcza strategie, które inwestują w najnowocześniejsze sektory globalnej gospodarki, a prawdziwym hitem są tutaj firmy biotechnologiczne.

Klienci asset management mogą liczyć na indywidualną obsługę, w tym długoletnią, zindywidualizowaną strategię zarządzania ich pieniędzmi, częsty, bezpośredni kontakt z zarządzającymi oraz niższe niż w wypadku funduszy inwestycyjnych opłaty. Wszystkiego o usłudze dowiesz się na stronie – Caspar Asset Management SA.